한 줄 요약. 그리드 매매는 방향을 맞히는 전략이 아니라 변동을 수확하는 전략입니다. 박스권에서는 왕복이 쌓여 수익이 되고, 한 방향 추세에서는 왕복이 끊깁니다. 수익이 나려면 레벨 간격이 왕복 비용(업비트 수수료 0.10% + 이용료 0.05% + 이용료 부가세 0.005% = 0.155%)보다 충분히 넓어야 합니다.
작동 원리
- 범위와 레벨. 상단과 하단을 정하고 그 사이를 일정 간격의 레벨로 나눕니다. 예를 들어 9,000만 원에서 1억 원 사이를 1%씩 나누면 열 개 남짓의 레벨이 생깁니다.
- 사다리 배치. 현재가 아래 레벨마다 매수 지정가 주문을, 위 레벨마다 매도 지정가 주문을 걸어 둡니다. 코인버디에서는 봇을 활성화하면 그리드 배분 플래너가 이 범위와 레벨을 시장 조건에 맞춰 산출하고 주문을 배치합니다.
- 체결과 반대 주문. 가격이 내려와 어느 레벨의 매수가 체결되면, 봇은 그 물량에 대해 한 단계 위 레벨에 매도 주문을 새로 겁니다. 그 매도가 체결되면 다시 아래 레벨에 매수 주문을 놓습니다.
- 반복. 가격이 범위 안에서 오르내리는 한 이 왕복이 계속됩니다. 사람이 할 일은 범위와 자금을 정하는 것뿐이고, 개별 주문은 봇이 처리합니다.
한 왕복을 숫자로 보기
레벨 간격 1%, 레벨당 주문 금액 10만 원이라고 가정합니다. 어느 레벨에서 10만 원어치 매수가 체결되고, 1% 위 레벨에서 그 물량이 10만 1,000원에 매도됐다면:
| 항목 | 계산 | 금액 |
|---|---|---|
| 가격 차익 | 101,000 − 100,000 | +1,000원 |
| 업비트 수수료 (매수) | 100,000 × 0.05% | −50원 |
| 업비트 수수료 (매도) | 101,000 × 0.05% | −50.5원 |
| 코인버디 이용료 (매수, 부가세 포함) | 100,000 × 0.025% × 1.1 | −27.5원 |
| 코인버디 이용료 (매도, 부가세 포함) | 101,000 × 0.025% × 1.1 | −27.8원 |
| 한 왕복의 실현 손익 | 약 +844원 |
같은 레벨에서 이런 왕복이 한 달에 스무 번 일어나면 그 레벨 하나에서 약 1만 7천 원이 쌓입니다. 그리드 매매의 수익은 이렇게 작은 왕복의 횟수로 만들어지고, 횟수는 시장이 얼마나 자주 오르내리는지가 결정합니다.
언제 잘 맞고 언제 안 맞나
| 시장 상태 | 그리드에 일어나는 일 | 결과 |
|---|---|---|
| 횡보 · 박스권 | 레벨 사이를 오가며 왕복이 반복됨 | 가장 유리. 실현 손익이 꾸준히 누적 |
| 변동성 큰 박스권 | 왕복 횟수가 늘어남 | 유리. 다만 범위 이탈 위험도 커짐 |
| 완만한 상승 추세 | 매도가 먼저 소진되고 보유 물량이 줄어듦 | 초기에 이익, 이후 상단 위에서 대기 |
| 강한 하락 추세 | 레벨마다 매수만 체결되고 매도는 없음 | 불리. 평가손실 누적, 하단 아래에서 대기 |
그리드는 방향을 예측하지 않는 대신 범위를 예측합니다. 범위가 맞으면 방향과 무관하게 왕복이 쌓이고, 범위가 틀리면 한쪽 사다리만 소진된 채 멈춥니다.
수익률을 보는 법
- 실현 손익과 평가 손익을 나눠 보세요. 왕복이 끝난 물량의 손익이 실현 손익, 아직 매도되지 않고 남은 물량의 시세 차이가 평가 손익입니다. 하락 구간에서는 실현 손익이 플러스여도 평가 손익이 그보다 클 수 있습니다.
- 회전 수를 보세요. 같은 범위라도 한 달에 몇 번 왕복했는지가 수익을 결정합니다. 회전이 없는 달은 수익도 비용도 없습니다.
- 연환산을 경계하세요. 좋은 한 주를 열두 달로 곱한 숫자는 박스권이 열두 달 이어진다는 가정입니다. 그런 시장은 드뭅니다.
- 수익 보장은 없습니다. 코인버디를 포함해 어떤 도구도 그리드 매매의 수익을 보장할 수 없습니다. 보장을 말하는 자료는 그 자체가 경고 신호입니다.
단점과 한계
- 추세장에서 무력합니다. 한 방향으로 길게 가는 시장에서는 왕복이 일어나지 않습니다.
- 하단 이탈 후 물량을 안게 됩니다. 매수한 코인은 자동으로 손절되지 않습니다. 보유할지 정리할지는 이용자의 결정입니다.
- 상단 이탈 후 기회를 놓칩니다. 보유 물량이 모두 매도되면 더 오르는 구간의 수익은 얻지 못합니다. 손실은 아니지만 아쉬움은 남습니다.
- 수수료가 왕복마다 듭니다. 간격이 좁을수록 회전은 늘지만 왕복당 순수익은 줄어듭니다. 다음 절의 손익분기 계산이 그래서 중요합니다.
- 범위 설정이 곧 성과입니다. 범위를 너무 좁게 잡으면 자주 이탈하고, 너무 넓게 잡으면 레벨 간격이 넓어져 회전이 줄어듭니다. 코인버디는 이 산출을 그리드 배분 플래너에 맡기지만, 어떤 범위든 시장이 벗어날 수 있습니다.
이 한계들은 리스크 고지에도 그대로 적혀 있습니다. 그리드 매매를 시작하기 전에 꼭 읽어 주세요.
수수료 손익분기 계산
한 왕복의 비용은 업비트 거래 수수료 두 번과 코인버디 이용료 두 번입니다.
| 레벨 간격 | 왕복당 총비용 | 왕복당 순수익 (간격 − 비용) | 비용이 차지하는 비율 |
|---|---|---|---|
| 0.2% | 0.155% | 0.045% | 78% |
| 0.3% | 0.155% | 0.145% | 52% |
| 0.5% | 0.155% | 0.345% | 31% |
| 1.0% | 0.155% | 0.845% | 16% |
| 2.0% | 0.155% | 1.845% | 8% |
간격을 좁히면 회전은 늘지만 왕복마다 비용이 차지하는 비율이 커집니다. 간격을 넓히면 왕복당 순수익은 커지지만 회전이 드물어집니다. 정답은 시장의 변동 폭에 달려 있고, 그리드 배분 플래너가 이 균형을 시장 조건에 맞춰 산출합니다. 코인버디 이용료는 요금제에 정리한 대로 체결 금액의 0.025%이며 체결이 없으면 0원입니다.
그리드 봇과 수동 매매
그리드는 원리상 사람이 손으로도 할 수 있습니다. 그러나 열 개의 레벨에서 체결될 때마다 반대 주문을 새로 걸고, 새벽에도 같은 규칙을 지키고, 급등락에 감정이 끼어들지 않게 하는 것은 사람에게 어려운 일입니다. 봇이 하는 일은 판단이 아니라 일관성입니다. 반대로 봇은 범위 밖의 상황을 알아서 판단하지 않으므로, 범위 이탈 후의 결정은 여전히 이용자의 몫입니다.
봇으로 실행하는 구체적인 절차는 업비트 자동매매 하는 법에, 도구 유형별 차이는 코인 자동매매 프로그램 비교에 정리했습니다.
자주 묻는 질문
그리드 매매와 분할 매수는 무엇이 다른가요?
분할 매수는 내려갈 때 나눠 사는 것으로 끝나지만, 그리드는 산 물량마다 한 단계 위에 매도 주문을 걸어 왕복을 반복합니다. 즉 그리드는 분할 매수와 분할 매도를 한 사이클로 묶어 자동으로 되풀이하는 전략입니다.
그리드 매매에도 청산이 있나요?
업비트 원화마켓은 현물 거래이므로 선물처럼 강제 청산되지 않습니다. 대신 하락이 길어지면 매수한 물량의 평가손실이 커지고, 그 손실을 확정할지 보유할지는 이용자가 결정합니다.
그리드 매매 수익률은 보통 얼마나 되나요?
정해진 수치가 없습니다. 수익은 레벨 간격, 체결 회전 수, 수수료, 그리고 무엇보다 시장이 박스권에 머문 기간에 따라 달라집니다. 특정 수익률을 약속하는 자료는 의심하세요.